Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme

La banque centrale des Emirats arabes unis (CBUAE) publie de nouvelles directives destinées aux assureurs, réassureurs, agents et courtiers.

Le texte, entré en vigueur le 22 décembre 2022, aidera les parties concernées à identifier les risques et mettre en œuvre les obligations légales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LBC/FT).

Les opérateurs d’assurance doivent dorénavant :

• effectuer, documenter et tenir à jour une évaluation des risques d'entreprise
• mener une diligence raisonnable à l’égard de la clientèle
• comprendre la nature de l’activité du client et l’objet de sa relation avec son opérateur
• soumettre tous les clients à un suivi permanant tout au long de la relation commerciale
• appliquer des mesures de vigilance renforcées en cas d’identification d’un risque BC/FT élevé
• maintenir des systèmes de surveillance équipés
• déclarer les soupçons aux autorités compétentes

Les acteurs du marché des assurances doivent se conformer aux nouvelles exigences dans un délai de un mois.

Le document détaillé est disponible sur le site web de la CBUAE.