Les leaders du marché de la bancassurance

La bancassurance compte plusieurs acteurs majeurs. Ces entreprises se distinguent par leur taille, leur part de marché et la diversité de leurs offres.

A noter la montée en puissance du géant chinois Ping An aux côtés des traditionnels leaders européens de ce marché.

BNP Paribas, France

BNP Paribas est une banque internationale de premier plan fournissant une large gamme de services financiers, …

Les origines de la Banque Nationale de Paris (BNP) remontent à 1822. Elle fusionne en 2000 avec Paribas pour donner naissance à un groupe bancaire d’envergure européenne.

La nouvelle entité, BNP Paribas a progressivement intégré les services d'assurance dans son activité bancaire, pour offrir une gamme complète de produits financiers à ses clients.

Les activités assurance sont organisées autour de BNP Paribas Assurance, créée en 2003. Cette dernière devient BNP Paribas Cardif en 2011.

Le groupe a mis l'accent sur l'innovation et la technologie en élaborant différentes plateformes numériques et applications mobiles pour rendre les services bancaires et financiers plus accessibles.

Ping An, Chine

Fondée en 1988 en Chine, Ping An opère d'abord en tant que société d'assurance non-vie. Elle étend ensuite ses activités à l'assurance-vie, avant de développer des services financiers et technologiques.

Dès l’an 2000, après douze ans d'activité, Ping An se positionne comme l'un des assureurs les plus rentables de Chine, affichant au cours de l’année précitée un bénéfice net de 22 milliards de CNY (2,6 milliards d'USD).

En 2001, l'entreprise devient pionnière en bancassurance, une activité qui, trois ans plus tard, représente plus de 10 % des primes vie du groupe. Afin de renforcer cette activité financière, Ping An établit en 2002 un partenariat stratégique et d'assistance technique avec HSBC, groupe bancaire basé à Londres. Cette collaboration conduit HSBC à acquérir une participation de 10% dans Ping An.

En 2003, Ping An obtient une licence pour développer ses propres affaires et acquiert Fujian Asia Bank, rebaptisée Ping An Bank.

Le groupe poursuit son expansion dans le secteur bancaire en acquérant, en 2007, Shenzhen Commercial Bank, et en 2011, Shenzhen Development Bank qu’il fusionne avec Ping An Bank pour former un large groupe bancaire présent dans tout le pays.

Ping An établit également des partenariats avec d’autres groupes bancaires locaux : China Construction Bank et Industrial and Commercial Bank of China pour diffuser ses produits d’assurance, ce qui renforce sa position en tant que leader de la bancassurance en Chine.

ABN AMRO Bank, Pays-Bas

Riche d’une histoire de plus de 300 ans marquée par des acquisitions, des scissions et des fusions, la banque ABN AMRO Bank est réorganisée sous sa forme actuelle en 2010.

Elle fournit des services financiers diversifiés, comprenant gestion de patrimoine, banque, investissement, assurance. Elle est présente dans plus de 20 pays et emploie, au 31 décembre 2023, près de 21 000 personnes. Elle investit constamment dans l'amélioration de la qualité de ses produits et services.

Santander Bank, Espagne

Créée en 1857, Santander Bank, est la première banque espagnole et le 4^ème groupe bancaire au monde en termes de bénéfices. L’entreprise, présente dans de nombreux pays, est un acteur majeur de la bancassurance, notamment en Europe et en Amérique latine.

A fin 2024, cette institution financière multinationale compte 173 millions clients à travers le monde, plus de 8 000 succursales qui emploient 206 750 personnes.

L'entreprise, engagée dans l'innovation et la technologie, a mis en place diverses plateformes numériques et applications mobiles pour rendre ses services bancaires et financiers plus accessibles aux clients.

ING Bank, Pays Bas

ING Bank a été fondée en 1991 par la fusion de deux entités financières néerlandaises : un assureur « Internationale Nederlanden Groep (ING) » et une banque néerlandaise « Postbank ».

ING Bank est un acteur de premier plan dans le domaine de la bancassurance. Ses offres englobent la gestion de patrimoine, la prévoyance, l’assurance vie, santé, automobile et habitation.

ING Bank est très implantée dans plusieurs pays européens et également en Asie.

HSBC Holdings, Royaume-Uni

Créé à Hong Kong en 1865, HSBC (Hongkong and Shanghai Banking Corporation) a été un acteur majeur de la bancassurance avant de recentrer à partir de 2016 ses activités sur la banque et les services financiers.

La banque a cédé en 2017 sa division asiatique d’assurance vie et santé à Prudential et s’est désengagée en 2018 de ses activités d'assurance au Royaume-Uni, après la vente de HSBC Life à Aviva.

Présente dans plus de 65 pays, cette multinationale britannique continue de proposer une large gamme de produits d'assurance à ses clients, en partenariat avec des entreprises comme AXA et AIG.

En fonction des marchés locaux, HSBC collabore également avec des assureurs tiers, tels que Prudential ou Aviva.

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